Som IP hæve penge fra kontoen, for ikke at blive blokeret

Hvorfor spærret konto

Lovgivningsmæssige grænser for hævning af kontanter fra den aktuelle konto for SP er ikke indstillet. Men kun i teorien. I praksis behøver arbejdsgiverne ikke give det lovenFederal lov "om modspil til legalisering (penge) af udbyttet fra kriminalitet og finansiering af terrorisme" fra 07.08.2001 nummer 115-FZTil formål at bekæmpe hvidvaskning af penge og terrorisme.

Ifølge advokaten for den juridiske tjeneste af den europæiske Kokoreva Paul, kan bankerne låse operationer, der synes ulovligt.

Ved lov, en individuel iværksætter, i modsætning til en juridisk person kan bruge deres penge til ethvert behov, herunder for personligBrev Institut for told- og takstpolitik af det russiske finansministerium den 11. august 2014 Nummer 03-04-05 / 39.905 På rækkefølgen af ​​regnskabsmæssige individuelle iværksættere indkomstskat af personlig indkomst.

På grund af dette, er IP ofte figurerede i ordningen indkassere midler. Fra en iværksætter kan konkludere fiktiv transaktion og overføre det til en konto tilhørende penge. Han ville fjerne dem i kontanter, hvilket ville være uden for overvågningszonen Tax Service og retshåndhævende myndigheder.

Disse penge kan i sidste ende gå så langt som til at betale løn i kuverter, og til indkøb af sprængstoffer.

For at undgå dette, for der observeres mistænkelig aktivitet på konto. Nu kæden involveret bankerDa det er nemmere at holde styr på alt, hvis noget gik galt. Eller i det mindste ikke så meget som før.

Hvis den finansielle institution anser for tvivlsom operation, det har ret til at fryse bevægelsen af ​​midler på kontoen og bede klienten dokumenter, der kunne bekræfte dens lovlighed. Ikke havde modtaget de nødvendige papirer, banken sender data om det i Forbundsrepublikken Financial Monitoring service.

Der igen analysere situationen og træffe beslutning om inddragelse af en forretningsmand i en "sort liste". Efterfølgende det er fyldt med den manglende evne til at åbne en konto og få service, ikke kun i banken, som har identificeret mistænkelige transaktioner, men også i et andet pengeinstitut.

Det kan tiltrække sig opmærksomhed fra banken

Bemærk, at formuleringen "kan indebære" betyder ikke, at din konto vil blive blokeret, hvis du gør noget ud af ovenstående. Dog er advokater rådes til at undgå sådanne situationer, hvis du ikke ønsker at bruge tid skænderier med banken.

Du skyder urimeligt stor sum

du iværksætter, Som leverer tjenesteydelser til små og derfor modtager dem lidt penge. Pludselig begynder du at hælde på den konto et beløb svarende til budgettet for en lille ø-nation, og du vil straks tage dem ud og gå et sted.

I den mest højt profilerede sagSag nummer 78-KG17-90Bekræfter en sådan praksis, featured tal på 56 mio. Det er, hvor meget iværksætteren har modtaget fra kundens virksomhed og forsøgt at tage alle på én gang. På samme tid, før så store summer på bekostning af aldrig rapporteret, så banken fandt det mistænkeligt drift, og hans stadfæstede.

Du hæve penge umiddelbart efter ankomst

Hvis du skyder kontanter inden for tre til fem dage efter modtagelsen, er det mistænkeligt. Så er angivet i anbefalingerneRetningslinjer for Bank of Rusland den 21. juli 2017 № 19-MR Centralbank. Operation ser tvivlsom, fordi en sådan haster er ikke klart. Banken ønsker måske at kontrollere, hvor pengene og hvad du gør med dem - dåse, der giver den person, der vasker gennem dig indkomst?

Men dette betyder ikke, at du nøje bør undgå indkassere i dag for overførslen. Vi taler om situationer, hvor du foretager sådanne operationer permanent.

Konstantin Bobrov, direktør for den juridiske tjeneste af "One Center for beskyttelse"

Du hæve kontanter i mængden af ​​lidt mindre end 600 tusind rubler

ved lovFederal lov "om modspil til legalisering (penge) af udbyttet fra kriminalitet og finansiering af terrorisme" fra 07.08.2001 nummer 115-FZ, Banker er forpligtet til at styre visse operationer på over 600 tusind rubler. Derfor Centralbanken mener, at de regelmæssige fjernelse af de beløb, der er tæt på dette, men som ikke overstiger det, det er en lejlighed vagt.

Du betaler ikke fra kontoen

bank kort - praktisk betalingsmiddel, så se mærkeligt hvis kontoen kun bruges til iværksættere indkassere penge.

Hvad skal man gøre for at undgå at falde under mistanke

Fjern ikke alle de penge

Hvis der ikke er akut behov for at fjerne hele beløbet fra kontoen som helhed, gør det ikke. Lad den konto vil forblive i det mindste en del af de deponerede midler.

Vent 5 dage efter overførsel af midler

Når centralbanken anser tilbagetrækning inden for tre til fem dage, mistænkelig, er det bedre ikke at risikere det og ikke trække pengene i denne periode.

Tilbring fra kontoen

Kortet kan være bundet til konto IP. Bruge penge direkte, fordi som iværksætter kan du købe disse midler og materialer til produktion, og mad til familien.

Hvis du hæve penge til at sætte dem på kortet over en anden bank, fordi der har du en rentabel keshbek eller interesse på balancen, holde kvitteringer for at tjene penge via hæveautomater, og ideelt set - og bruge fra kontoen (i det mindste på de store).

Keep dokumenter, der bekræfter udgifter

Lad os sige, du skød i flere dage på 599 000 rubler til at købe en bil selv, hans kone, hans far og onkel to gange fjernet - er berettiget. Men du er nødt til at bevise, at pengene blev gennemført i udstillingslokalet, men ikke atomvåben udviklere.

Samarbejd med banken

Hvis banken har nogen spørgsmål, ikke ignorere dem. Jo før du giver dokumenter, der forklarer flytning af midler, jo større er chancen for at løse problemet.