Sådan tjener du penge på aktier i store virksomheder: Lifehacker's investeringsudfordring fortsætter

Hvad sker der?

I maj 2019 lancerede Lifehacker og Tinkoff investeringsudfordring. Udgiver Alexey Ponomar og udviklingsdirektør Rodion Skryabin investerede hver 100.000 rubler: den første i guld og fonde, den anden i aktier i store virksomheder. Vinderen vil blive anerkendt universelt, taberen bliver nødt til at barbere sit skæg.

Rodion og Alexey rapporterer regelmæssigt til læserne af Lifehacker om tilstanden i deres hovedstad og i i midten af ​​måneden laver de en prognose for de næste to uger og fortæller, hvor de har mistet penge og på hvad optjent.

I december var deltagerne i investeringsudfordringen positive. Alexei besluttede at mase mindre og så bare numrene, mens Rodion tværtimod aktivt købte og solgte aktier.

I januar gik Alexey på en længe fortjent og længe ventet ferie. Og mens han hviler, talte vi med Rodion: ifølge de seneste data overhaler han sin modstander med mere end 2.000 rubler. Vi lærte, hvordan han har det, og hvordan han planlægger at forblive i spidsen. Sørg for at læse artiklen til sidst - der finder du nye svar på populære spørgsmål om investeringer fra en Tinkoff-ekspert.

Interview med Rodion Scriabin

Jeg kan lykønske dig, december og begyndelsen af ​​januar var vellykkede. Hvad er dine følelser fra den sidste måned?

Rodion Scriabin

Jeg plejede at have aktier, som jeg handlede aktivt, og nu kan jeg virkelig godt lide min portefølje. Jeg købte alt, hvad jeg ønskede, og situationen er positiv. Porteføljen ser ret kompakt ud og vokser hurtigt, så jeg har ikke noget ønske om at mase, købe, sælge og se efter eventuelle muligheder. Alt er stabilt, og i tilfælde af udsving har jeg en strategi.

I december begyndte du at føre en investordagbog, hvad ændrede sig derefter? Forenklede han opgaven? Hjalp du med at drage nogen konklusioner?

Det viste sig, at investorens dagbog er vigtig. I november-december udførte jeg mange transaktioner og til tider glemte jeg endda til hvilken pris og hvad jeg købte. Jeg gik for at se og kunne ikke huske: disse aktier, jeg planlagde at gøre noget med dem eller ej? Dagbogen hjalp mig med at finde ud af, hvad jeg skulle gøre med porteføljen. Og takket være ham begyndte jeg at tænke på, hvordan jeg ville styre min kapital, hvis jeg ikke havde 100.000 rubler, men mere. Ville jeg investere i de samme proportioner eller ej? Jeg tænker på at tilbyde Ponomar at starte en ny runde efter afslutningen på udfordringen, denne gang for en million!

Hvilket råd kan du give til dem, der ønsker at købe aktier i udenlandske virksomheder? Hvilke faldgruber har de brug for at vide om?

Jeg kan godt lide det oversøiske marked, fordi handel kan foregå frit om aftenen. Og også kan du for eksempel købe og sælge aktier på helligdage, mens det russiske marked er på ferie. Dens største fordel og samtidig et problem er, at der er et stort udvalg. Der er så mange virksomheder, der studerer alle mulige ordninger for, hvor man kan investere, og hvordan man tjener penge, kan blive til endeløs udsættelse.

Der er meget færre aktier på det russiske marked, og du ved stort set hvad denne eller den anden virksomhed gør, eller i det mindste ved hvor du kan finde information. Det er ikke altid tilfældet med udenlandske virksomheder: det sker, at du ser, at en virksomhed vokser hurtigt, du køber dens aktier, men du kan slet ikke forstå, hvad den gør.

Hvad er din bedste og værste investering i denne måned?

Det største tilbageslag er Apples stoptab. Om morgenen går jeg til min personlige konto, og der sælges alle aktierne til en uhyre lav pris. Jeg mistede en anstændig sum penge og lovede mig ikke mere stop-tab! Og den mest succesrige investering er Visa. Forresten købte jeg det bare for de penge, der blev frigjort, da Apple solgte.

Du købte Netflix-aktier i december og håbede, at det ville skyde i luften efter Golden Globes og The Witcher. Det virkede?

Den 17. december tog de virkelig fart, og jeg kom ud i et godt plus. Og så begyndte det sjove! Jeg solgte to aktier for $ 630, og hvis jeg havde lidt tålmodighed, kunne jeg have solgt for $ 676. Nå, jeg ville have ventet til 9. januar, jeg ville have modtaget $ 682 generelt. Alt i alt tjente jeg penge på Netflix og er tilfredse med dem. Jeg sætter dem i mine favoritter, og jeg vil følge situationen for at komme ind igen under korrektionen. De virker interessante for mig.

Hvordan har du det med Blizzard? Endelig er der fortjeneste, eller er det stadig ren skuffelse?

Blizzard var noget ustabilt, nogle gange et plus eller minus. Jeg kom ud med et lille plus og solgte det.

Hvad synes du om kritikken fra Kirill? Han mener stadig, at du handler urimeligt

Jeg synes stadig, at Kirill giver gode råd til langsigtede investeringer, og jeg planlægger kun langsigtede investeringer i mit skæg. Jeg er en firestarter, snoet firestarter. ©

Hvis jeg nu samlede en portefølje i fem år, ville jeg, styret af Kirills anbefalinger, vælge tre eller fem områder og flere pålidelige virksomheder. Men jeg prøver at slå Ponomar, så jeg er nødt til at træffe beslutninger hurtigt. Kirill, hvis du læser disse artikler, er du sej!

Fortsætter du med at følge Alexeys strategi? Hvad synes du om hans beslutning om at tage en opmærksom holdning?

På den ene side er jeg meget nysgerrig efter, hvordan Lyosha har det. Vi udveksler normalt porteføljesaldoer flere gange om ugen. Men han tog på ferie, han kommer ikke i kontakt, og jeg ved ikke, om jeg skal være glad eller ej. Jeg har et godt plus nu, men hvad hvis han tjente endnu mere?

I det store og hele kan jeg ikke rigtig lide Lyoshins vent-og-se-holdning. Måske er hans skæg ikke så vigtigt for ham. For eksempel, når det var nødvendigt at gennemsnittet af Yandex, så Alexey simpelthen på, hvordan folk tjener en formue. Jeg kunne ikke gøre det.

Hvad er dine planer for de resterende to uger?

Først i denne uge var jeg gennemsnitligt Alibaba. Faktisk planlagde jeg ikke at gøre dette, men da hun tabte $ 5 pr. Dag, besluttede jeg, at det var på tide. Indtil videre er alt ikke særlig positivt der, men jeg mister ikke håbet. Der er en sindssyg forudsigelse fra CLSA om, at væksten vil være 19%. Men 11% er nok for mig.

For det andet vil jeg virkelig løse noget med ITNT. Enten slipper jeg af med dem, eller så finder jeg en mulighed for at beregne dem i gennemsnit, ellers bliver jeg glad for, at de fyrede. De har vokset støt i løbet af det sidste år, så alt er muligt.

Nu kan jeg virkelig godt lide, hvordan Tinkoff vokser, de har + 17% pr. Måned. Det er fint! Jeg tester også “Evig portefølje"- et fællesprojekt mellem Tinkoff og Moskva-børsen. Dette er investeringer i guld, aktier, obligationer og pengemarkedet i lige store andele, der arbejder i enhver fase af økonomien: vækst, tilbagegang og stagnation.

I den nærmeste fremtid planlægger jeg at tænke over, hvad jeg skal gøre med VISA, det besætter 32% af min portefølje, og det ser ud til, at dette er meget. Mest sandsynligt vil jeg reducere det, men det hele afhænger af, hvilken slags korrektion der kommer efter en så hurtig vækst. Jeg vil gerne have, at virksomhederne ikke tager mere end 20% af porteføljen, men jeg ser på VISA-vækstdiagrammet og tænker: forbandede det, hvorfor købte jeg det ikke med alle pengene?!

Ofte stillede spørgsmål om investering for begyndere

Bliver du inspireret af heltenes resultater og ønsker at blive investor? Læs først det nye sæt svar på investeringsspørgsmål fra Tinkoff-ekspert Kirill Komarov. Hans råd hjælper dig med at undgå fejl og begynde at tjene penge på indskud hurtigere.

Jeg vil investere i aktier i et udenlandsk selskab. Hvad skal du kontrollere, før du køber?

Du skal kontrollere, at du forstår, hvad du køber nøjagtigt: hvilken slags virksomhed det er, hvad det gør, hvad risikoen kan være. Og vigtigst af alt, hvorfor kan dets bestand stige? Investering tilfældigt er det første skridt til fiasko. Det er også værd at forberede dig på forhånd på, at du kan miste dine investerede penge. Jo højere afkast, jo større er risikoen, og aktier er et instrument med en øget risiko. Hvis du ikke er klar til at miste 50% af værdien, er det måske bedre for dig at købe obligationer.

Du skal også kontrollere, at du forstår Buy and Hold-princippet. Investering er en langsigtet forretning. At tjene penge her er slet ikke let, og det sker bestemt ikke hurtigt. Hver idé, du har, skal have en chance. Virksomheder og aktier har tendens til at stige på lang sigt, men kan falde på kort sigt på grund af investorernes nervøsitet. Det er vigtigt ikke at gå i panik og ikke sælge bare fordi alle sælger.

Hvilke stop-signaler hjælper dig med at forstå, at aktier ikke bør købes?

Virksomhedsproblemer. Hvorfor købe aktier i et firma i problemer? Bare fordi de faldt i pris? Nå, nej, gratis ost er kun i en musefælde. Aktier falder som regel af en grund, men fordi de sælges af fagfolk, der ved bedre end dig. Selv gamle Buffett sagde om det: ”Det er langt bedre at købe en vidunderlig virksomhed til en rimelig pris end en fair virksomhed til en vidunderlig pris”. Det er bedst at købe aktier i virksomheder, der vokser og klarer sig godt, når de ikke har problemer i horisonten.

Hurtig vækst. Du bør ikke se på kortet, der flyver op, og med glæde åbne en position i håb om at køre på denne raket. Typisk ender en hurtig stigning med et hurtigt fald, og rushing kan være dyrt.

Høj volatilitet. Hvis aktier springer med 5-10% om dagen, betyder det, at papiret er illikvidt. Af en eller anden grund ønsker ingen at handle med det, og der er ikke nok køb og salg ordrer på børsen. Dette betyder normalt, at virksomheden har problemer. Og her vender vi tilbage til punkt 1.

Hvis jeg køber aktier i et udenlandsk selskab, hvad med skatter? Hvor meget og hvem skal du betale?

Udbytteskat opkræves normalt automatisk af National Settlement Depot. Og skat på indkomst fra vækst i tilbud skal betales ved årets udgang, men kun hvis du lukkede positioner. Hvis det ikke blev lukket, er det ikke nødvendigt at gøre dette i år. Og hvis du opbevarer aktierne uden at sælge i tre år, behøver du slet ikke betale. Indkomstskat opkræves af saldoen på mæglerkontoen ved årets udgang.

Har du brug for at konvertere penge til at investere i aktier i udenlandske virksomheder, eller er rubler også egnede?

Ja, du har brug for valuta. Men der er flere muligheder med rubler, for eksempel ETF fra FinEx, der handles i rubler.

Hvad er porteføljeinvestering? Er det værd at investere i dem?

Når du køber ETF, køber du ikke kun en aktie eller obligation, men en hel portefølje. Dette diversificerer dine risici og undgår mange problemer. For eksempel kan investering i Amazon være udfordrende med en lille portefølje, da en aktie koster $ 1.850. ETF er en god mulighed for små porteføljer af uerfarne investorer.

Se de andre udfordringsmaterialer for endnu mere nyttige investeringstips. Indtil da skal du placere dine væddemål! Hvem vil blive efterladt uden penge og uden skæg?

Følg udfordringen