Online kurser i finansiel rådgivning - kursus 13.100 RUB. fra International School of Professions, uddannelse 6 uger, Dato 29. november 2023.

1. Fordybelse i faget

Udforske

1. Økonomikonsulents opgaver og ansvarsområde
2.Indtægt fra finansiel rådgivning
3.Marked for finansiel rådgivning
4. Sammenlignende analyse af markedet for finansielle konsulentydelser med udviklede lande
5. Regulering af finansielle konsulenters virksomhed
6.Certifikater for finansielle rådgivere

Mestre det

• Konsulentens opgaver
• Ansvarsområder
• Servicemarked
• Forskrifter

På praksis

• Lav et klyngediagram for en økonomikonsulents opgaver.
• Opret en tjekliste over regler for en finanskonsulents aktiviteter.
Læreren vil vurdere resultatet af opgaven og diskutere det detaljeret med dig.

2. Investeringsaktivitet på det finansielle marked

Udforske

1.Finansiel markedsstruktur
2. Investeringer og investeringsformidlere
3. Princippet om investeringsfondens drift
4.Typer og kategorier af midler. ETF'er - Exchange Traded Funds og Hedge Funds
5.Fordele og ulemper ved investeringsfonde
6. Mulige risici ved investeringsforeninger

Mestre det

• Struktur på det finansielle marked
• Investeringsfonde
• Fordele ved midler
• Fondsrisici

På praksis

• Lav en tabel over klassificeringen af ​​investeringsformidlere.
• Beskriv på baggrund af materiale fra informations- og analysebureauer store investorers aktiviteter på det finansielle marked.
• Beskriv moderne investeringsforeninger.
Læreren vil vurdere resultatet af opgaven og diskutere det detaljeret med dig.

3. Finansielle instrumenter

Udforske

1.Primært og sekundært værdipapirmarked og dets deltagere
2.Pengemarked: indkomstkort, indskud, pengemarkedsfonde
3.Obligationer og aktier
4. Mikrofinansieringsorganisationer og kreditkooperativer
5. Fast ejendom: faste genstande og ejendomsfonde
6.Råvarer og ædle metaller

Mestre det

• Aktiemarked
• Værdipapirer
• Obligationer og aktier
• Pengemarked

På praksis

• Beskriv de særlige forhold ved de "primære" og "sekundære" værdipapirmarkeder.
• Identificere og beskrive hovedaktørerne på det primære og sekundære marked.
• Beskrive det finansielle markeds funktioner og dets indvirkning på den økonomiske udvikling.
• Bestem funktionerne i, hvordan verdens guldmarkeder fungerer.
Læreren vil vurdere resultatet af opgaven og diskutere det detaljeret med dig.

4. Styring af investeringsprocesser

Udforske

1. Investeringsmuligheder: engangsinvesteringer, regelmæssige investeringer. Blandede muligheder
2. Investeringsporteføljestyring
3.Eksempler på porteføljer fra førende investeringsselskaber i verden
4. Investeringsporteføljestruktur
5. Fastlæggelse af investeringsmål og ressourcer
6. Under hensyntagen til investorens tidshorisont og eksisterende investeringer

Mestre det

• Engangsinvestering
• Regelmæssige investeringer
• Investeringsportefølje
• Porteføljestyring

På praksis

• Lav en tjekliste til strukturen i din investeringsportefølje.
• Opbygge en investeringsportefølje fra flere brancher.
Læreren vil vurdere resultatet af opgaven og diskutere det detaljeret med dig.

5. Finansiel aktivitet under risikoforhold

Udforske

1.Markedsrisiko. Risikovurderingsforanstaltning. Volatilitet
2. Risikoafhængighed af investeringshorisont for forskellige aktivklasser
3. Markeds- og inflationsrisici på kort og lang sigt
4. Investeringsportefølje under inflation og devaluering
5.Risiko og belønning ved en diversificeret portefølje
6. Problemer med diversificering. Optimalt antal aktivklasser i en portefølje
7.Porteføljerebalancering
8.Typer og metoder til rebalancering

Mestre det

• Typer af risici
• Risikoafhængighed
• Diversificering
• Rebalancering af porteføljen

På praksis

• Du vil diversificere kundens investeringsportefølje.
Læreren vil vurdere resultatet af opgaven og diskutere det detaljeret med dig.

6. Beskatning

Udforske

1.Indkomstskat for enkeltpersoner
2.Skattefri indkomst
3. Beskatning af investeringer for forskellige kategorier
4. Måder at minimere indkomstskat
5.Skattefradrag
6.Skatteangivelse
7.Skattemæssige konsekvenser af for sen og manglende betaling af skat
8.Skatteoptimeringsmetoder for investeringer

Mestre det

• Konsulentens opgaver
• Ansvarsområder
• Typer af skattefradrag
• Skatteoptimering

På praksis

• Beskriv de skatter, kunden betaler. Foreslå optimeringsmuligheder.
Læreren vil vurdere resultatet af opgaven og diskutere det detaljeret med dig.

7. Udenlandske investeringer

Udforske

1. Udenlandske investeringer
2. Valutaspredning
3.Oversigt over lande og industrier i dem til investering
4. Investeringsteknologi i udlandet: hvordan man åbner en bankkonto og mæglerkonto
5. Åbning af et investeringsforsikringsprogram
6.Køb af fast ejendom i udlandet

Mestre det

• Struktur på det finansielle marked
• Investeringsfonde
• Fordele ved midler
• Fondsrisici

På praksis

• Opret en investeringsportefølje i fremmed valuta. Beskriv, hvilken indberetning der skal indsendes til kunden ved investering via en udenlandsk mæglerkonto og gennem en udenlandsk bank.
Læreren vil vurdere resultatet af opgaven og diskutere det detaljeret med dig.

8. Forsikring

Udforske

1.Forsikringsbetingelser
2.Risiko for uventede udgifter
3. Nødvendig størrelse af reservefonden
4.Værktøjer til at placere en reservefond
5.Risiko for tab og skade på ejendom, ejendomsforsikring
6. Forsikringsprogram i henhold til risikoen for invaliditet, farlige sygdomme, uventede lægeudgifter
7. Risici for skilsmisse og tvangsauktion på ejendom, værktøjer til beskyttelse mod risici
8. Valg af det optimale forsikringsbeløb for hver risiko
9.Valg af et forsikringsselskab i Den Russiske Føderation eller i udlandet

Mestre det

• Typer af risici
• Reservefond
• Forsikringstyper
• Forsikringssummer

På praksis

• Identificer klientrisici og lav en plan for at beskytte mod identificerede risici.
• Beregn optimal forsikringsdækning i henhold til forsikringsprogrammet.
Læreren vil vurdere resultatet af opgaven og diskutere det detaljeret med dig.

9. Arbejde med kunder

Udforske

1. Kommunikation med kunder
2.Individuel tilgang til forskellige kategorier af kunder
3. Struktur af møde og forhandlinger med klienten
4.Identifikation og dannelse af kundens økonomiske mål
5.Personlig økonomisk plan og forretningsplan
6.Identifikation af økonomiske vækstpunkter for kunden
7. Oprettelse af en trin-for-trin finansiel løsningsstrategi

Mestre det

• Typer af klienter
• Forhandlingsstruktur
• Typer af økonomiske planer 
• Finansiel strategi

På praksis

• Lav en tjekliste til at gennemføre en indledende konsultation med en klient.
Læreren vil vurdere resultatet af opgaven og diskutere det detaljeret med dig.

10. Kundens personlige økonomiske plan

Udforske

1. Standard økonomiske mål og menneskelige livscyklusser
2. Fastsættelse af kundens økonomiske mål
3. Analyse af klientindtægter og -udgifter
4.Risikoanalyse: kontrollerbare og ukontrollerbare livsbegivenheder
5. Valg af investeringsportefølje
6. Muligheder for at opretholde en personlig økonomisk plan
7. Måder at reducere omkostninger og øge indkomsten
8.Revision af økonomiplanen

Mestre det

• Økonomiske mål
• Risikovurdering
• Valg af løsning
• Omkostningsreduktion

På praksis

• Skriv kundens økonomiske mål ned.
• Udarbejd en økonomisk plan.
Læreren vil vurdere resultatet af opgaven og diskutere det detaljeret med dig.

11. Finansiel forretningsplanlægning

Udforske

1.Indledende konsultation med klienten
2. Fastlæggelse af de økonomiske mål for kundens virksomhed
3. cyklicitet af forretningsbehov
4.Analyse af passiver og aktiver
5. Konceptet med at vælge finansielle instrumenter til kundens forretningsplan
6.Udarbejdelse af en økonomisk plan
7.Uddannelse af en investeringsstrategi for forretningsmål
8.Revision og ændring af den økonomiske plan

Mestre det

• Kunderådgivning
• Finansielle forretningsmål
• Forretningsbehov
• Udarbejdelse af en plan

På praksis

• Nedskriv en investeringsstrategi, vælg finansielle instrumenter til kunden.
Læreren vil vurdere resultatet af opgaven og diskutere det detaljeret med dig.

12. Opbygning af en karriere som finansiel rådgiver

Udforske

1. Muligheder for en finansiel rådgivers forretningsmodel: honorarbaseret, provisionsbaseret, blandet
2. Fordele og ulemper ved forskellige forretningsmodeller
3.Forretningsrentabilitet
4. Den finansielle rådgivers omdømme
5.Søge efter kunder: seminarer, webinarer, konferencer, mailings, bøger og artikler, hvordan man skaber sig et navn
6. Få erfaring og certificering

Mestre det

• Forretningsmodeller
• Omdømme
• Søg efter kunder
• Certificering

På praksis

• Lav en plan for at finde kunder.
Læreren vil vurdere resultatet af opgaven og diskutere det detaljeret med dig.