For at banken kan spærre kortet

I web på en regelmæssig basis er der rygter om, at bankerne vil spærre kortet for eventuelle overførsler til at fratrække afgifter på alle indtægter og sende alt på konti data til skat. Vi har fundet, at dette er sandt, at opfindelsen og hvordan man undgår uventede lås.

Hvad kan spærre kortet og skrive en bøde

mistænkelige transaktioner

Den 26. september, 2018 kan banker Forbundslov af 27/6/2018 nummer 167-FZ midlertidigt spærre kortet og suspendere operationen, hvis det lader til, at beslaglagt dit kort svindlere. Grundlaget for denne - atypisk adfærd, for eksempel flere kontanthævninger i en række eller en pludselig stort indkøb, men som regel du bruger penge på mad og kommunale. I tilfælde af at banken opererer mistanke på følgende måde:

• Blokke drift og et kort.
• Han forsøger at kontakte ejeren af ​​telefonkort.
• Hvis ejeren er ansvarlig, og bekræfter operationen, er det udføres, og kortet er låst.
• Hvis ejeren ikke reagerer, kortet resterne blokeret i to dage, ikke tælle dage af operationen. I løbet af disse to dage forsøger at kontakte ejeren. Når to dage passere, er kortet automatisk låst op, og operationen finder sted.
  instagram viewer

Typisk har disse låse ikke give problemer - nok til at bekræfte betalingen. Du kan ikke engang vente på et opkald fra banken, og gå direkte til hotlinen, en specialist, som vil afgøre sagen.

Indtastet en forkert PIN-kode

Hvis du vil indtaste tre gange forkert PIN-kode, vil kortet blokere for en dag. Sørg for, at kort med dig, og bare vente på udgivelsen. Processen kan fremskyndes ved at kalde hotlinen - behøvede ikke at vente 24 timer.

Mistænkelige kommentarer til udnævnelsen af ​​oversættelsen

Regelmæssige overførsler fra fysiske personer fysiske personer mærket "arbejde" eller "for lejlighed"Kan advare banken. Selv hvis kortet ikke blokerer straks at give oplysninger til den skat, og det vil begynde sagen.

På feltet "Destination Translation" i almindelighed er det bedre ikke at joke.

Du må ikke skrive det, "Din andel af et bankrøveri," eller andre tegn på overtrædelse af loven - kortet vil blokere og kan sende oplysningerne til politiet. Det er bedre at lade det stå tomt eller forkortet af kommentarer som "The Gift".

Shopping på internettet

Banken kan spærre kortet, hvis den mener, at du forsøger at bruge mere end sædvanligt i online butik eller websted, hvor du betaler, phishing, behøver altså ikke sælge, men blot indsamler datakort og stjæle penge. bankens mistanke er ikke altid berettiget: kortet kan undertiden blokere "just in case", selv for køb af den officielle butik af brandet.

Denne lås er ikke farligt: ​​det hjælper at gemme dine penge. Hvis kortet er spærret, gøres følgende:

• Sørg for, at webstedet ikke et phishing: Kontroller adressen (så det var for eksempel example.ru, ikke exaample.ru), kigge efter oplysninger om den juridiske person, læse anmeldelser på internettet.
• Hvis webstedet stadig phishing, og du har indtastet datakort, så ring til banken, spærre kortet og gøre det igen release - så svindlere ikke vil være i stand til at få adgang til dine penge.
• Hvis et websted nefishingovy kalde banken og bede dem om at låse kortet. Det tager normalt mindre end en time.

Shopping i udlandet

Hvis du altid betale via bankoverførsel i Moskva og pludselig forsøger at hæve penge i Thailand, banken vagter: pludselig indgås ikke dig, og udenlandske svindlere. I dette tilfælde straks spærre kortet, og nogle gange endda hjælper låse ikke kalde banken - du har brug for at komme til filialen i person. I værste fald, kan du bo på alle uden penge i udlandet.

For at undgå at falde i denne situation, er det nødvendigt at advare banken om turene på forhånd.

Nogle gange kan dette gøres i et privat kontor eller en mobil applikation i en særlig sektion af turen - det er nødvendigt at præcisere landet og dato, så kortet kan ikke blokeres. Hvis en sådan sektion på din konto ikke er til stede, skal du ringe til hotlinen og rapportere rejse operatør.

Indkomst, som du ikke betaler skat

Hvis du levere tjenesteydelser, sælge ting eller leje en lejlighed, har du til at betale skat. Hvis du ikke gør skat og pludselig finder ud af om det, kan kortet blive spærret, og du er tvunget til at betaleskattelov artikel 10813% af omsætningen og 20% ​​af dette beløb som en strafskattelov artikel 122. Hvis forbrydelsen er overlagt, skal betale 40% (typisk betragtes som den første utilsigtet manglende betaling af skatter, og forsætlige - alle andre).

Jeg har ikke adgang til den skat, alle konti til enhver tid. Banker rapporterer ikke det hele til indkomsten for alle kunder. Dog kan den skat, være interesseret i dig, hvis:

• Du gør dyre indkøb og officielle indkomst, du ikke har.
• Bank ser dig hver uge eller måned kommer mængden af ​​50-100 tusind rubler på bekostning af almindelige fysiske personer. Det kan spærre kortet og overføre data til den skat, for at sikre, at du ikke er en skurk.
• Nogen klager over dig. For eksempel vil naboerne sige i skat, at du lejer en lejlighed.

I dette tilfælde vil den skat begynde at forstå, og hvis fangen dig om en forbrydelse, vil han gøre for at betale skat og straf.

gæld

Hvis du har gæld forsyningsselskaber betalinger, Lån eller retskendelse, kan dit kort blive arresteret. Det vil arbejde, men alle de penge der kommer ind næsten med det samme afskrevet på grund af tilbagebetaling af gæld. I dette tilfælde kan du henvende sig til fogeden til kortet vil kun blive opkrævet 50%, men helt at fjerne anholdelsen kan kun udbetales alt til enden.

Mistanke om overtrædelse af loven og svig

Dette kan ske, for eksempel, hvis du falder på kortet 50 tusind, og du vil gå der og derefter skyde dem alle. Eller hvis du lader jævnligt penge fra en konto tilhørende en juridisk enhed. En klar liste over sådanne operationer er ikke - bankerne overvåge dem i deres algoritmer. Men sådanne låse er ikke farligt, hvis du ikke bryder loven. Bare ring til teknisk support, for at forklare sine handlinger, og kortet er låst. Hvis banken vil være mere alvorlig mistanke er kommet til kontoret og vise dokumenter, på grundlag af hvilken du får pengene. For eksempel servicekontrakter, kvitteringer, checks, gældsbreve.

Det er sværere, hvis du virkelig snydeSåsom kontanter ud de penge hver uge eller måned, og du får en stor mængde af skydning. I dette tilfælde kan banken spærre kortet permanent, og selv kontakte skat eller retten. Men hvis du ikke bryde loven, at være bange for en sådan situation, er det ikke nødvendigt.

Hvad kortet ikke præcist blokerer

simple oversættelser

Hvis en ven har sendt dig en tusind rubler for benzin på en fælles tur, vil du ikke blive tvunget til at betale skat, og kortet vil ikke blokere. Kun beskattes indkomstKapitel 23 i skattelovenOg pengeoverførsler fra venner og familie indkomst er ikke.

Banken har ingen beføjelserskattelov artikel 86 simpelthen fratrække skat fra dine penge. Dette handler om skat, men det gør ikke styre hver oversættelse.

At straffe en person, afgiften er nødvendig for at mistanke om en person, der modtager indkomst for at bevise det, og sørg for, at det overtræder loven.

Hvorfra så alle tog det rygte, at for en regelmæssig kort kan blokere oversættelsen? Årsagen var en reel ændringFøderale lov "om ændringer i del I og to af skatteloven af ​​Den Russiske Føderation" dateret 27/11/2017 nummer 343-FZ i skattelovgivningen: den 1. juni 2018 er bankerne forpligtet til at overføre skatteoplysninger på metal-konti, selv om jeg kunne gøre det igen. Men disse nyskabelser ikke vedrører almindelig rubel og valutakonti, så du skal ikke være bange for hver kopeck oversættelse.

Forsøg på at fjerne penge fra en pengeautomat i en anden bank

Det eneste, der truer dig til at hæve penge i en andens ATM - en kommission. Andre restriktioner eller begrænsninger ikke er her.

Udbetalinger i pengeautomater udenfor er fyldt med andre risici. For eksempel kan indretningen afhente et kortSelv hvis du en gang i en forkert PIN-kode. Efter hvad der er nødvendigt for at bestille en genudgivelse, som det kort, du vil ikke blive returneret. Men med lås, dette problem er ikke relateret.

Gaver

Hvis en slægtning eller ven vil du blive oversat endda 50 tusind med kommentaren "Gave" er sandsynligvis en oversættelse blok. Men hvis sådanne "gaver" vil være regelmæssige, præcise bank vagt.

I dette tilfælde kan kortet blive spærret, men midlertidigt. For at rette op på situationen, vil du bare ringe til banken og til at afklare spørgsmålet.

Små regelmæssige oversættelser

Efter kort normalt ikke blokerer selv for løbende ydelser. For eksempel, hvis en ven betaler dig for, hvad du sidder med sit barn, og banken skat er usandsynligt, at være opmærksom på det. Card i hvert fald ikke bare blokere - dette kan kun ske efter skattespørgsmål. Hvis retssagen begynder, vil det være forpligtet til at informere dig om dette i en officiel skrivelse.

Sådan undgår blokering og sanktioner

• Må ikke rod med feltet "Formålet med oversættelsen," fylde det ærligt eller endda forlade tom.
• Forsøg ikke at betale med kortet produkt i upålidelige online butik. Kontroller anmeldelser, se på hjemmesiden oplysninger om juridiske enheder.
• Advar bank om at rejse til udlandet.
• Du betale skat af indkomst, for eksempel til overgivelse af lejligheden.
• Arranger SP eller blive selvstændige, hvis du jævnligt gengive enhver tjeneste eller sælge noget. Dette vil hjælpe undgå Problemer med skat.
• Tid til at betale gebyrer for lån og for boliger og kommunale tjenester.
• Brug ikke kort for svigagtige ordninger. Ingen passere sit kort og data på den.

Hvad hvis kortet er stadig blokeret

Den allerførste ting du skal gøre - ring til banken. Vær forberedt på at give dit pas og huske kodeordet - operatøren kan spørge dem. Opkald bedre med tal bundet til kortet.

På telefonen bankassistent vil give alle de nødvendige instrukser. I de fleste tilfælde vil du bare nødt til at bekræfte handlingen, og kortet er låst. I mere komplekse situationer har brug for at komme til banken med dokumenter for at vise, at du ikke overtræder loven. Hvis alvorlig mistanke om skat bliver nødt til at komme tilbage mere, og der for at bevise sin uskyld.

I svære tilfælde kan oplåsning være tidskrævende, så det er bedre at have en reserve af kontanter og holde pengene i et par kort - alle på én gang er usandsynligt, at blive blokeret.